Топ експертът Емил Хърсев пред ПИК за скандала с Божков и "Уникредит": Банката е длъжна да уведомява ДАНС за теглене на суми над 30 хил. лв. Носенето на парите на място е допълнителна услуга
Последвайте ни в Google News Showcase
Има ли безпрецедентно нарушение на законите от страна на "Уникредит" по случая с теглените от Васил Божков милиони в брой и какви са правилата за това коментира пред ПИК доц. Емил Хърсев след разкритията на прокуратурата по-рано днес, че ДАНС не е уведомяван за трансакциите. Топ финансистът и предоподавател по банково дело и банков мениджмънт в УНСС разясни какви са задължения на банките при подобни случаи:
- Г-н Хърсев, как ще коментирате като финансист разкритията на прокуратурата от преди минути, че "Уникредит" не са подавали информация към финансовото разузнаване за тегленията на милиони в брой от Васил Божков?
- Нямам идея дали са получавали и не съм запознат в конкретика.
- А каква по закон е процедурата?
- Има изискване за информиране над съответната сума, която е определена под закон. Предполагам, че по някакъв начин са ги спазвали. Но как и къде се е скъсала веригата, какво е получавала ДАНС, не мога да знам в конкретния случай.
- А законовите разпоредби какви са?
- Задължение на банката е да информира. Вие давате декларация за произход на парите над определена сума. А ако тя е над 30 хил. лв. банката е задължена да уведомява ДАНС. Как точно е организирано това, не мога да кажа.
- Тоест, няма директно свързани системи между банките и ДАНС?
- Не, как точно е организирано в тази банка, не знам и не мога да коментирам. Всяка банка си организира начина на изпълнение на задълженията по закона. Не знам там как са го направили.
- А практика ли е носенето на парите на място в брой на поискан от клиента адрес?
- Това е допълнителна услуга. Обикновено се ангажиран фирми, които се занимават с това - транспорт на ценни пратки.
